תחום המשכנתא הינו עולם שלם של מושגים ומילים שאיננו פוגשים בחיי היומיום. לרובנו חסרה ההבנה לגביי המשמעות הכספית של הריביות והמסלולים השונים המוצעים לנו ע"י הבנקים.
סברה רווחת בקרב לוקחי המשכנתאות היא כי לא קיימת השפעה על הריביות במשק והאינפלציה ובלתי אפשרי לנבא אותן, ולכן לכאורה לא קיימת משמעות לניהול המשכנתא. ההתמקדות של לוקחי המשכנתאות היא בניהול מו"מ מול הבנקים בכדי להוזיל את עלויות הריבית.
מה יהיה ההחזר החודשי בגין המשכנתא בעוד 10-15 שנים?
מה תהיה העלות הכוללת בסופו של דבר בגין המשכנתא?
האם ניתן לצמצם את העלות הכוללת בהתאם ליכולות האישיות של הלווה?
איזה מסלול מתאים ליכולות ולהעדפות האישיות של הלווה?
הנגשה והבנה של ההצעות השונות שהתקבלו מהבנקים. הצגתם בטבלאות ברורות ומשקפות הניתנות להשוואה ומדמות את גובה ההחזר שמשתנה לאורך השנים. בניית מספר תמהילים ומסלולים אפשריים בהתחשב בצרכים, ביכולות (כולל התייחסות לכספים עתידיים) ובהעדפות האישיות של הלווים תוך התייחסות לסיכון הכרוך בכל אחד מהמשתנים.
ביצוע משכנתאות חדשות, בדיקת כדאיות מיחזור משכנתה, ביצוע משכנתאות מורכבות (הדורשות ידע, ניסון ויצירתיות) ומתן מענה למסורבי משכנתה.
ליווי משכנתה לגיל השלישי –כיום ישנם הרבה גופים הנותנים משכנתה הפוכה על יתרונותיה ועל חסרונותיה. משכנתה הפוכה יכולה לתת מענה ראוי למספר רב של צרכים. השירות נותן מענה לצורך של אנשים בגיל השלישי בביטחון ובצורך במורה נבוכים לאור כל האפשרויות אשר עומדות בדרכן בגיוס הכסף והבנת הצרכים ובחינת מתן מענה אלטרנטיבי ראוי (באם ישנו).
